央行：將地方各類金融業態納入《地方金融監督管理條例》
2022-02-15
近日，央行就《地(di)方金融(rong)監(jian)督管理條例（草案征(zheng)求(qiu)意見(jian)稿）》公(gong)開征(zheng)求(qiu)意見(jian)。
本次新規適用于7類地方金融業務的組織類型，4類地方金融組織參照適用。7類是指小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司。4類是指地方各類交易場所、開展信用互助的農民專業合作社、投資公司、社會眾籌機構。
條(tiao)例共五章四十條(tiao)，按照“中央統(tong)一(yi)規則、地(di)(di)方(fang)實施(shi)監(jian)(jian)管(guan)，誰審批、誰監(jian)(jian)管(guan)、誰擔(dan)責(ze)”的(de)原則，將(jiang)地(di)(di)方(fang)各類金融業態(tai)納入統(tong)一(yi)監(jian)(jian)管(guan)框架，強化地(di)(di)方(fang)金融風險防范化解和處置。主要內容包括：
一是明確地方金融監管職責，加強央地協調配合。
國(guo)務院金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)監(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)部(bu)門制(zhi)定地(di)方(fang)(fang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)組(zu)織監(jian)管(guan)規則(ze)，對地(di)方(fang)(fang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)監(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)部(bu)門予以業務指導。省級人(ren)民政(zheng)府履行對地(di)方(fang)(fang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)組(zu)織的監(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)和風(feng)險(xian)處置職責(ze)，承(cheng)擔(dan)地(di)方(fang)(fang)法(fa)人(ren)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)機構的風(feng)險(xian)處置屬(shu)地(di)責(ze)任，對轄區(qu)內防范和處置非法(fa)集資工(gong)作負總責(ze)，維(wei)護屬(shu)地(di)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)穩定。建立中央與地(di)方(fang)(fang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)監(jian)管(guan)協調(diao)雙機制(zhi)，加強統(tong)籌協調(diao)，強化(hua)中央和地(di)方(fang)(fang)的監(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)協作和信息共享。
二是明確地方金融組織定義和監管規則。
地(di)方金融(rong)組織指(zhi)依法設立的(de)小(xiao)額貸款公(gong)司(si)(si)(si)、融(rong)資擔(dan)保(bao)公(gong)司(si)(si)(si)、區域性股權市場、典(dian)當行(xing)(xing)、融(rong)資租賃公(gong)司(si)(si)(si)、商業保(bao)理(li)公(gong)司(si)(si)(si)、地(di)方資產管理(li)公(gong)司(si)(si)(si)以及法律、行(xing)(xing)政(zheng)法規和國務(wu)院授權省級人(ren)民政(zheng)府監督管理(li)的(de)從事(shi)地(di)方金融(rong)業務(wu)的(de)其(qi)他機構。
強調地方(fang)(fang)金(jin)(jin)融組織(zhi)(zhi)持(chi)牌經(jing)營，設立區域性股權(quan)市場應(ying)(ying)當經(jing)省級人民政府公示，并報國(guo)務(wu)院證券監(jian)督(du)(du)管理機構備(bei)案，設立其他地方(fang)(fang)金(jin)(jin)融組織(zhi)(zhi)應(ying)(ying)經(jing)省級地方(fang)(fang)金(jin)(jin)融監(jian)督(du)(du)管理部門(men)(men)批準并頒發經(jing)營許可證。地方(fang)(fang)金(jin)(jin)融組織(zhi)(zhi)應(ying)(ying)當服務(wu)本(ben)地，原則上不得跨(kua)省開(kai)展業務(wu)。跨(kua)省級行政區域開(kai)展業務(wu)的規則由國(guo)務(wu)院或授權(quan)國(guo)務(wu)院金(jin)(jin)融監(jian)督(du)(du)管理部門(men)(men)制定。
三是賦予地方金融監督管理部門履職手段，加大對違法違規行為的處罰力度。
明確地方金(jin)融監(jian)督管(guan)理部門開展現場檢查和非現場監(jian)管(guan)，依法采(cai)取監(jian)督管(guan)理措施。建立地方金(jin)融風險(xian)監(jian)測預(yu)警(jing)機(ji)制，視情按程序對(dui)地方金(jin)融組織采(cai)取暫停業務、限制資(zi)(zi)產(chan)轉讓(rang)與資(zi)(zi)金(jin)運(yun)用(yong)、責令控(kong)股股東轉讓(rang)股權等風險(xian)處置(zhi)措施。分情形設置(zhi)處罰標(biao)準(zhun)，按照過罰相當(dang)原則可實施“雙罰”制，對(dui)長期多次(ci)從事(shi)同類金(jin)融違法行為可逐次(ci)處罰。
四是明確地方對四類機構的監管要求。
明確(que)地方(fang)各類(lei)交易場所、開(kai)展信用互助的農民專業(ye)合(he)作(zuo)社、投(tou)資公司、社會(hui)(hui)眾籌機(ji)構等(deng)四類(lei)機(ji)構不得開(kai)展的業(ye)務類(lei)型。對地方(fang)各類(lei)交易場所要(yao)嚴格(ge)準入，引導(dao)農民專業(ye)合(he)作(zuo)社規(gui)范(fan)開(kai)展信用互助業(ye)務，對不符合(he)批設或備案(an)條件的投(tou)資公司以(yi)及(ji)社會(hui)(hui)眾籌機(ji)構提(ti)出限(xian)期清理要(yao)求。四類(lei)機(ji)構的風險防范(fan)、處(chu)置和(he)處(chu)罰(fa)，參照《條例》規(gui)定執行。
五是明確對非法金融活動的監測、認定、處置原則。
明(ming)確國務院金(jin)融(rong)管理部門和(he)地(di)方(fang)金(jin)融(rong)監督管理部門應當加強對非法金(jin)融(rong)活動的監測、認定和(he)處(chu)置。對區域性(xing)非法金(jin)融(rong)活動和(he)全國性(xing)重大非法金(jin)融(rong)活動提出(chu)認定和(he)處(chu)置安(an)排。
六是設置過渡期安排，確保平穩過渡。
對《條(tiao)例》施行前設立的地(di)方金(jin)融(rong)組織，在地(di)方金(jin)融(rong)監督管(guan)理部門規定(ding)的期(qi)(qi)限內達到規定(ding)條(tiao)件。已(yi)跨省級行政區域開展業務且需(xu)要整改的，由國(guo)務院金(jin)融(rong)監督管(guan)理部門明確過渡期(qi)(qi)安排。
原文如(ru)下：
第一條(tiao)【立法目的】 為加強地(di)方金融(rong)監督(du)管理，規范(fan)監督(du)管理行(xing)為，防范(fan)和化解區域性金融(rong)風險(xian)，促進(jin)地(di)方金融(rong)健康發展，制定本(ben)條(tiao)例。 第二條【監(jian)管目標和(he)原則(ze)】 地(di)方金融(rong)(rong)監(jian)督管理應當堅持審慎監(jian)管和(he)行為監(jian)管并(bing)重，促進地(di)方金融(rong)(rong)組織合法、穩(wen)健經營，避免干預地(di)方金融(rong)(rong)組織自(zi)主經營和(he)金融(rong)(rong)資源市場化(hua)配(pei)置，維護屬地(di)金融(rong)(rong)穩(wen)定(ding)，守住不發生區域性(xing)金融(rong)(rong)風(feng)險(xian)的底線。 第三條【監(jian)管規(gui)則制定】 國務院金融監(jian)督管理部門負責制定地方金融組織的監(jian)督管理規(gui)則，并對地方金融監(jian)督管理部門監(jian)督管理和風(feng)險處置予以業務指導。 第四(si)條【地方(fang)監(jian)管職責(ze)】 地方(fang)金融監(jian)督管理必須堅持黨的集中統一領導，確(que)保黨中央各項決策部署得到(dao)有效貫徹。 省(sheng)級人民政府(fu)履行對(dui)地(di)方(fang)金融(rong)組(zu)織的監(jian)督管(guan)理和風(feng)險處置職責(ze)，承擔地(di)方(fang)法(fa)人金融(rong)機構的風(feng)險處置屬(shu)地(di)責(ze)任，督促各類股東履行補(bu)充資本的義務(wu)，對(dui)省(sheng)級行政區域內防范和處置非法(fa)集資工作負總(zong)責(ze)。 對國務院金(jin)融管理部門(men)及(ji)其分支機(ji)構(gou)依法進行監督管理的(de)金(jin)融機(ji)構(gou)的(de)風險處置工作，省級(ji)人民政府應予以配合，履行屬(shu)地責任。 省級(ji)人民政府(fu)(fu)授權下(xia)級(ji)人民政府(fu)(fu)開展監督管理(li)和風險防范處置工作(zuo)的，應(ying)當確保(bao)下(xia)級(ji)人民政府(fu)(fu)具備相應(ying)監督管理(li)能力。地方(fang)金融組織(zhi)的審批(pi)權限不得下(xia)放。 第五條【監管(guan)(guan)(guan)協(xie)(xie)(xie)調(diao)(diao)機(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)】 國務(wu)院金(jin)融(rong)穩定發展委(wei)員(yuan)會(hui)(以下簡稱金(jin)融(rong)委(wei))辦公室地方(fang)協(xie)(xie)(xie)調(diao)(diao)機(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)加強統籌協(xie)(xie)(xie)調(diao)(diao)，促進中央與地方(fang)在金(jin)融(rong)監督管(guan)(guan)(guan)理、風險處置、信息共享和(he)金(jin)融(rong)消費(fei)者(zhe)權益保護等方(fang)面(mian)的協(xie)(xie)(xie)作(zuo)。省級人(ren)民政(zheng)府建立地方(fang)政(zheng)府金(jin)融(rong)工作(zuo)議事協(xie)(xie)(xie)調(diao)(diao)機(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)，履行屬地金(jin)融(rong)監督管(guan)(guan)(guan)理職責(ze)，負責(ze)地方(fang)金(jin)融(rong)風險防范處置。兩(liang)個(ge)機(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)應當加強協(xie)(xie)(xie)調(diao)(diao)，形成合力(li)。 第六(liu)條(tiao)【跨(kua)(kua)區(qu)協(xie)(xie)作(zuo)】 省級人民政府(fu)應當加(jia)強跨(kua)(kua)區(qu)域監督(du)管理協(xie)(xie)作(zuo)和信(xin)息共享，共同(tong)打擊跨(kua)(kua)區(qu)域違法違規金(jin)融活動(dong)，金(jin)融委辦(ban)公室對涉及跨(kua)(kua)區(qu)域監督(du)管理協(xie)(xie)作(zuo)的事項(xiang)進行統(tong)籌協(xie)(xie)調(diao)，國務院金(jin)融管理部(bu)門及其(qi)派(pai)出(chu)機構(gou)給予(yu)支持配合。 第(di)七條【監(jian)督管(guan)(guan)理保(bao)障】 縣級及以上地(di)方人民(min)政府(fu)應當(dang)加強地(di)方金融監(jian)督管(guan)(guan)理隊伍建設，提升監(jian)督管(guan)(guan)理人員的專(zhuan)業(ye)化水平(ping)，保(bao)障監(jian)督管(guan)(guan)理工作(zuo)、人員和(he)經費需(xu)要。 第八條(tiao)【地方(fang)金融(rong)監(jian)督管理(li)部(bu)門】 本條(tiao)例所稱(cheng)地方(fang)金融(rong)監(jian)督管理(li)部(bu)門，是指縣級(ji)及以上地方(fang)人民政府設(she)立的地方(fang)金融(rong)監(jian)督管理(li)局(金融(rong)工作(zuo)辦公(gong)室(shi))或(huo)者承擔相(xiang)應監(jian)督管理(li)職責的政府有關部(bu)門。 第九條(tiao)【地方(fang)金(jin)融(rong)(rong)組(zu)織定義】 本條(tiao)例所(suo)稱地方(fang)金(jin)融(rong)(rong)組(zu)織，是指依法設立的(de)小(xiao)額貸(dai)款公(gong)司(si)、融(rong)(rong)資擔(dan)保(bao)公(gong)司(si)、區域性股權市場、典當行(xing)、融(rong)(rong)資租賃(lin)公(gong)司(si)、商業保(bao)理(li)公(gong)司(si)、地方(fang)資產管(guan)(guan)理(li)公(gong)司(si)以及(ji)法律(lv)、行(xing)政法規和(he)國(guo)務(wu)院授權省(sheng)級(ji)人民政府監督管(guan)(guan)理(li)的(de)從事(shi)地方(fang)金(jin)融(rong)(rong)業務(wu)的(de)其他機(ji)構。 第十條【例(li)外規(gui)定】 法律(lv)、行政(zheng)法規(gui)和(he)國(guo)務院對地方(fang)金融組織的監督(du)管理和(he)法律(lv)責任另有規(gui)定的，從其規(gui)定。 第十一條(tiao)【設立審批、經營(ying)(ying)(ying)區域和(he)(he)高(gao)級(ji)管(guan)(guan)理(li)人員任(ren)職條(tiao)件】 設立區域性股權市場(chang)應(ying)當經省(sheng)級(ji)人民政府公示，并報(bao)國(guo)務(wu)院證(zheng)券(quan)監督管(guan)(guan)理(li)機構備案。設立其(qi)他地(di)方(fang)金(jin)融(rong)組織，應(ying)當經省(sheng)級(ji)地(di)方(fang)金(jin)融(rong)監督管(guan)(guan)理(li)部門(men)批準并頒發經營(ying)(ying)(ying)許(xu)可證(zheng)，地(di)方(fang)金(jin)融(rong)組織應(ying)當持經營(ying)(ying)(ying)許(xu)可證(zheng)辦理(li)營(ying)(ying)(ying)業執照。建立地(di)方(fang)市場(chang)監督管(guan)(guan)理(li)部門(men)和(he)(he)地(di)方(fang)金(jin)融(rong)監督管(guan)(guan)理(li)部門(men)之(zhi)間的會商(shang)機制(zhi)，加強對單位(wei)和(he)(he)個(ge)人注冊地(di)方(fang)金(jin)融(rong)組織名(ming)稱和(he)(he)經營(ying)(ying)(ying)范圍等(deng)商(shang)事(shi)登記的管(guan)(guan)理(li)。 地(di)方(fang)金(jin)(jin)融組(zu)織應(ying)當堅(jian)持服務(wu)(wu)本地(di)原則(ze)(ze)，在地(di)方(fang)金(jin)(jin)融監督管理部(bu)門批準(zhun)的(de)區域范圍內經(jing)營(ying)業務(wu)(wu)，原則(ze)(ze)上不(bu)得跨省級(ji)行政區域開展業務(wu)(wu)。地(di)方(fang)金(jin)(jin)融組(zu)織跨省開展業務(wu)(wu)的(de)規則(ze)(ze)由國(guo)務(wu)(wu)院(yuan)或授權國(guo)務(wu)(wu)院(yuan)金(jin)(jin)融監督管理部(bu)門制定。 地方金融組織的董事(shi)、監(jian)事(shi)、高級(ji)管理人員應當(dang)滿足國務院金融監(jian)督管理部(bu)門規定的任職條件。 第十(shi)二條【名稱(cheng)禁止】 未經批準，任何(he)單位和(he)個(ge)人(ren)不(bu)得設立地(di)方(fang)(fang)金(jin)(jin)融組織、從(cong)事或(huo)者變相從(cong)事本條例規定的(de)地(di)方(fang)(fang)金(jin)(jin)融業務，不(bu)得在名稱(cheng)和(he)經營范圍中使用“金(jin)(jin)融”“貸”“融資擔(dan)保”“股(gu)權(quan)交(jiao)(jiao)易(yi)”“典當”“融資租賃”“商業保理(li)(li)”“地(di)方(fang)(fang)資產(chan)管理(li)(li)”“交(jiao)(jiao)易(yi)所”“交(jiao)(jiao)易(yi)中心”“理(li)(li)財(cai)”“財(cai)富管理(li)(li)”“股(gu)權(quan)眾籌(chou)”“資金(jin)(jin)互助”“信用互助”等字(zi)樣及其他類似顯示金(jin)(jin)融活動特征的(de)字(zi)樣。 第十三(san)條【變更事項】 地方金(jin)融(rong)組(zu)織(zhi)合并、分(fen)立或者減少注冊資本(ben)，變更業務經營區域范圍(wei)，變更持有5%以上股(gu)權的股(gu)東、實際控制人，應當經省級地方金(jin)融(rong)監督管理部門批準。 地(di)方金(jin)融(rong)組織在(zai)省(sheng)(sheng)級(ji)(ji)行政(zheng)區域內(nei)設(she)立(li)分(fen)支(zhi)機構，變更名稱或者營業場所，增加注冊資(zi)本，變更董事、監(jian)事、高級(ji)(ji)管理人員，應當自分(fen)支(zhi)機構設(she)立(li)之(zhi)日起(qi)或者相關(guan)事項變更之(zhi)日起(qi)30日內(nei)向省(sheng)(sheng)級(ji)(ji)地(di)方金(jin)融(rong)監(jian)督(du)管理部門備案。 第(di)十四條【終止業(ye)務】 地方金(jin)融(rong)組織解散的(de)，應(ying)當(dang)依法成立(li)清算組進行(xing)清算，清算過程(cheng)應(ying)當(dang)接受地方金(jin)融(rong)監(jian)督管(guan)理部(bu)門(men)的(de)監(jian)督。 地(di)方金融(rong)(rong)(rong)組織(zhi)解散、被依法宣告(gao)破產(chan)或者(zhe)超(chao)過6個(ge)月不再從事經(jing)批(pi)準的地(di)方金融(rong)(rong)(rong)業務(wu)的，應(ying)當(dang)將經(jing)營許可證交回省(sheng)級地(di)方金融(rong)(rong)(rong)監督(du)管(guan)理(li)部門(men)注銷，由省(sheng)級地(di)方金融(rong)(rong)(rong)監督(du)管(guan)理(li)部門(men)予以公告(gao)。省(sheng)級地(di)方金融(rong)(rong)(rong)監督(du)管(guan)理(li)部門(men)應(ying)當(dang)同時將相關(guan)信(xin)息抄送同級市場監督(du)管(guan)理(li)部門(men)辦理(li)注銷登記(ji)或者(zhe)變更(geng)登記(ji)。 第十五條【監(jian)(jian)督管(guan)理(li)(li)職責】 地方金(jin)融(rong)(rong)監(jian)(jian)督管(guan)理(li)(li)部門(men)應當建立健全監(jian)(jian)督管(guan)理(li)(li)制度，加強對地方金(jin)融(rong)(rong)組織的(de)非現場監(jian)(jian)督管(guan)理(li)(li)和(he)現場檢(jian)查。 第十六條【監(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)措施】 地方金(jin)融監(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)部門依(yi)法履行(xing)監(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)職(zhi)責，可以采取下(xia)列措施： (一)對(dui)地方金(jin)融組織進行現(xian)場檢(jian)查(cha)； (二)進入涉嫌違(wei)法違(wei)規行為(wei)發生場所調查取證； (三)調取、查(cha)閱(yue)、復制地方金融組(zu)織與(yu)檢查(cha)、調查(cha)事項有(you)關(guan)的文(wen)件、資料、電(dian)(dian)子數據等(deng)，對可(ke)能被轉(zhuan)移、隱匿或(huo)者毀損的文(wen)件、資料、電(dian)(dian)子設備予(yu)以封存； (四)詢問(wen)當事(shi)(shi)(shi)人(ren)和與(yu)(yu)被調查事(shi)(shi)(shi)件有(you)關的(de)單位和個人(ren)，要求其對與(yu)(yu)被調查事(shi)(shi)(shi)件有(you)關的(de)事(shi)(shi)(shi)項作出說明； (五)經省(sheng)級地方金(jin)融監督管(guan)理部(bu)門主要負責(ze)人批準，查(cha)(cha)詢與(yu)被調查(cha)(cha)事(shi)件有關的(de)單位賬戶信息(xi)和交易信息(xi)； (六(liu))依(yi)法(fa)可以采取的(de)其他措施。 現場(chang)檢查(cha)、調(diao)查(cha)人員不得少于2人，進行現場(chang)檢查(cha)、調(diao)查(cha)取(qu)證時應當出(chu)示檢查(cha)通知書、調(diao)查(cha)通知書和行政執法證件。 第十七條【監督(du)管(guan)理(li)(li)(li)談話(hua)】 地(di)方(fang)金(jin)融監督(du)管(guan)理(li)(li)(li)部門(men)根據履行職責的需(xu)要(yao)，可(ke)以與地(di)方(fang)金(jin)融組織(zhi)(zhi)的董事、監事、高級(ji)管(guan)理(li)(li)(li)人員、控(kong)(kong)股股東、實際(ji)控(kong)(kong)制人等進行監督(du)管(guan)理(li)(li)(li)談話(hua)，要(yao)求其就地(di)方(fang)金(jin)融組織(zhi)(zhi)業務活動和風險管(guan)理(li)(li)(li)等事項作出說(shuo)明。 第(di)十八條(tiao)【非現場(chang)監(jian)(jian)(jian)管】 地(di)(di)方(fang)金(jin)融監(jian)(jian)(jian)督管理(li)(li)部(bu)門應(ying)當(dang)按照(zhao)國(guo)務院金(jin)融監(jian)(jian)(jian)督管理(li)(li)部(bu)門制(zhi)定的(de)(de)地(di)(di)方(fang)金(jin)融組(zu)織非現場(chang)監(jian)(jian)(jian)督管理(li)(li)制(zhi)度，收集地(di)(di)方(fang)金(jin)融組(zu)織的(de)(de)報表(biao)數(shu)據(ju)(ju)、經營管理(li)(li)情況(kuang)等信(xin)息，對(dui)地(di)(di)方(fang)金(jin)融組(zu)織的(de)(de)風險狀況(kuang)作出分析(xi)和評估(gu)，采取(qu)相(xiang)應(ying)措(cuo)施，并向本級人民政府(fu)和國(guo)務院金(jin)融管理(li)(li)部(bu)門報送相(xiang)關數(shu)據(ju)(ju)信(xin)息。 第十九(jiu)條(tiao)【地(di)(di)方金(jin)融(rong)組織(zhi)統(tong)(tong)計制度】 中國人民銀行(xing)會(hui)同(tong)國務院(yuan)金(jin)融(rong)監(jian)督(du)管(guan)理部門制定地(di)(di)方金(jin)融(rong)組織(zhi)統(tong)(tong)計制度，中國人民銀行(xing)及其(qi)分支機構(gou)會(hui)同(tong)地(di)(di)方金(jin)融(rong)監(jian)督(du)管(guan)理部門開展地(di)(di)方金(jin)融(rong)組織(zhi)統(tong)(tong)計工作，并將統(tong)(tong)計數(shu)據與國務院(yuan)金(jin)融(rong)監(jian)督(du)管(guan)理部門共享。 第二十(shi)條【信(xin)用(yong)記錄】 地方金(jin)融監督管理部門應當(dang)將地方金(jin)融組織及其從業人員的相關(guan)違法(fa)失信(xin)信(xin)息記入(ru)(ru)信(xin)用(yong)記錄，并納入(ru)(ru)全國(guo)信(xin)用(yong)信(xin)息共享(xiang)平臺。 第二十一條【行(xing)業自律】 地方(fang)金融組織可以建立行(xing)業自律組織，完善行(xing)業自律管(guan)理約束機(ji)制，自主實(shi)施行(xing)業管(guan)理，自覺規范經營活(huo)動(dong)。 地方(fang)金融監(jian)督(du)管理部門對本級行政區域內行業自律組織(zhi)的(de)活動進行指導和監(jian)督(du)。 第二十二條【風(feng)險預警】 地(di)方(fang)金融監(jian)督管理部門建立地(di)方(fang)金融風(feng)險信息收(shou)集(ji)、監(jian)測預警機制，定期對地(di)方(fang)金融風(feng)險狀況進行評估，并采取相應的監(jian)督管理措施。 第二十三條【風(feng)險報(bao)告】 地方(fang)金(jin)(jin)融(rong)監督管理部(bu)門(men)發現地方(fang)發生(sheng)或者可能發生(sheng)影響區域金(jin)(jin)融(rong)穩(wen)定的重(zhong)大金(jin)(jin)融(rong)風(feng)險事件的，應當(dang)立(li)即(ji)逐級(ji)上報(bao)至省級(ji)人民(min)政府。省級(ji)人民(min)政府應當(dang)及(ji)時(shi)通(tong)報(bao)金(jin)(jin)融(rong)委辦(ban)公室(shi)地方(fang)協調機(ji)制。 第二十四條【風(feng)險處(chu)置措施】 地方(fang)金(jin)融(rong)監督(du)管(guan)理部門(men)發現地方(fang)金(jin)融(rong)組織可(ke)(ke)能形成(cheng)重(zhong)大風(feng)險的，經省(sheng)級地方(fang)金(jin)融(rong)監督(du)管(guan)理部門(men)主要負責人批準，可(ke)(ke)區別情形采取下列措施。必要時，國務院金(jin)融(rong)管(guan)理部門(men)派出機構(gou)可(ke)(ke)以給予協助： (一(yi))責令地方金融(rong)組織(zhi)暫(zan)停(ting)部分業(ye)務(wu)、停(ting)止開辦新業(ye)務(wu)、停(ting)止增設分支機構； (四(si))限制資金(jin)運用的規(gui)模和方(fang)式； (五(wu))責令地方金融組織調整(zheng)董事、監事、高級管理人(ren)員(yuan)或者限制其權利； (六)責令地(di)方金融組(zu)織的控(kong)股(gu)股(gu)東(dong)轉(zhuan)讓股(gu)權或者限(xian)制有關股(gu)東(dong)的權利； (七)法律(lv)、行(xing)政法規、國(guo)務院以(yi)及國(guo)務院金融管(guan)理部門規定的其他措(cuo)施。 地方金融組織應(ying)當及時采取措施，消除重大風(feng)險隱(yin)患，并向地方金融監督管(guan)理(li)部門(men)報告(gao)有關情(qing)況。省級地方金融監督管(guan)理(li)部門(men)驗收，確認重大風(feng)險隱(yin)患已經消除的，應(ying)當自驗收完畢之(zhi)日起3個工作日內(nei)解除前款規定的措施。 第二(er)十五(wu)條【對非法(fa)(fa)(fa)金融(rong)(rong)活動的(de)處(chu)罰(fa)】 違(wei)反(fan)本條例規(gui)定，未經批準擅自設立(li)地方金融(rong)(rong)組織，或者(zhe)從事、變相(xiang)從事相(xiang)關地方金融(rong)(rong)業務的(de)，由(you)地方金融(rong)(rong)監(jian)督(du)管理部門予以取(qu)締(di)或者(zhe)責令停止經營(ying)，沒(mei)收違(wei)法(fa)(fa)(fa)所得，并(bing)處(chu)違(wei)法(fa)(fa)(fa)所得1倍以上10倍以下的(de)罰(fa)款(kuan)；沒(mei)有違(wei)法(fa)(fa)(fa)所得或者(zhe)違(wei)法(fa)(fa)(fa)所得不足50萬(wan)元(yuan)的(de)，處(chu)50萬(wan)元(yuan)以上500萬(wan)元(yuan)以下的(de)罰(fa)款(kuan)；構成(cheng)非法(fa)(fa)(fa)集(ji)資的(de)，按照防范和(he)處(chu)置非法(fa)(fa)(fa)集(ji)資相(xiang)關法(fa)(fa)(fa)律、行(xing)政(zheng)法(fa)(fa)(fa)規(gui)規(gui)定處(chu)罰(fa)；構成(cheng)犯罪的(de)，依法(fa)(fa)(fa)追究刑事責任。 未經批準擅自設立多個地(di)方金融組織，或者多次(ci)從事、變(bian)相從事相關地(di)方金融業務的，按照過罰(fa)相當的原則，地(di)方金融監(jian)督(du)管理(li)部門可以對違法行(xing)為逐次(ci)進行(xing)處罰(fa)。 違(wei)反本條例規定，未(wei)經(jing)批準在名稱和經(jing)營范圍中(zhong)使用“金(jin)(jin)(jin)融”“貸”“融資擔保”“股權交易(yi)”“典當”“融資租賃”“商(shang)業保理”“地(di)方(fang)資產(chan)管(guan)(guan)理”“交易(yi)所”“交易(yi)中(zhong)心”“理財”“財富(fu)管(guan)(guan)理”“股權眾籌(chou)”“資金(jin)(jin)(jin)互助(zhu)”“信用互助(zhu)”等字樣(yang)及(ji)其他類似(si)顯示(shi)金(jin)(jin)(jin)融活動特征的(de)(de)字樣(yang)的(de)(de)，由地(di)方(fang)金(jin)(jin)(jin)融監督管(guan)(guan)理部門責令限期改(gai)正；逾期不改(gai)正的(de)(de)，處5萬(wan)(wan)元以上10萬(wan)(wan)元以下的(de)(de)罰款，有違(wei)法(fa)所得(de)的(de)(de)，沒收違(wei)法(fa)所得(de)。 第二十六(liu)條【未經(jing)審批、備(bei)案(an)的(de)處(chu)罰】 地(di)方金(jin)融組織未經(jing)批準進行合并、分(fen)立(li)或者減少(shao)注冊資本，或者未經(jing)批準變更(geng)業務經(jing)營(ying)區域范圍，變更(geng)持有(you)5%以(yi)(yi)上(shang)股(gu)權的(de)股(gu)東、實(shi)際控制人的(de)，由地(di)方金(jin)融監(jian)督管理部門責令限期改正，處(chu)10萬元(yuan)以(yi)(yi)上(shang)50萬元(yuan)以(yi)(yi)下的(de)罰款，有(you)違(wei)法(fa)所(suo)得的(de)，沒(mei)收違(wei)法(fa)所(suo)得；逾期不(bu)改正或者情(qing)節嚴重的(de)，責令停(ting)業整頓或者吊銷(xiao)經(jing)營(ying)許可證。 地(di)(di)方(fang)金(jin)融(rong)組織(zhi)變更相(xiang)關事項(xiang)，未(wei)按照本條(tiao)例規定(ding)辦(ban)理備案或者變更后的(de)事項(xiang)不符合相(xiang)關行政許可(ke)條(tiao)件的(de)，由地(di)(di)方(fang)金(jin)融(rong)監督(du)管理部(bu)門責令限期(qi)改(gai)正(zheng)；逾期(qi)不改(gai)正(zheng)的(de)，處(chu)5萬元(yuan)以上20萬元(yuan)以下的(de)罰款(kuan)；情(qing)節(jie)嚴重的(de)，責令停業整頓。 第二十七(qi)條【違規跨省開展業(ye)(ye)務的(de)處罰(fa)(fa)】 地(di)(di)方(fang)金融組織未(wei)經(jing)批準(zhun)跨省級(ji)行政區域開展業(ye)(ye)務的(de)，由住所(suo)(suo)(suo)地(di)(di)地(di)(di)方(fang)金融監(jian)督管(guan)理部(bu)門(men)責(ze)令(ling)限期改(gai)(gai)正(zheng)，沒(mei)收違法(fa)(fa)所(suo)(suo)(suo)得，并處違法(fa)(fa)所(suo)(suo)(suo)得1倍以(yi)上(shang)10倍以(yi)下的(de)罰(fa)(fa)款；沒(mei)有違法(fa)(fa)所(suo)(suo)(suo)得或(huo)者(zhe)違法(fa)(fa)所(suo)(suo)(suo)得不(bu)足50萬(wan)元(yuan)的(de)，處50萬(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)500萬(wan)元(yuan)以(yi)下的(de)罰(fa)(fa)款；逾期不(bu)改(gai)(gai)正(zheng)或(huo)者(zhe)情節嚴重的(de)，由住所(suo)(suo)(suo)地(di)(di)地(di)(di)方(fang)金融監(jian)督管(guan)理部(bu)門(men)責(ze)令(ling)停(ting)業(ye)(ye)整頓或(huo)者(zhe)吊銷經(jing)營許(xu)可(ke)證。 第二十八(ba)條(tiao)【未報(bao)告(gao)重大風險(xian)事件(jian)的處(chu)罰】 地方金(jin)融組織未按(an)照(zhao)要求報(bao)告(gao)可(ke)(ke)能(neng)影(ying)響自身經(jing)營(ying)發展、區域金(jin)融穩(wen)定的重大風險(xian)事件(jian)的，由地方金(jin)融監督管理部門責(ze)令(ling)限期(qi)(qi)改正，處(chu)5萬元以(yi)上20萬元以(yi)下的罰款(kuan)；逾期(qi)(qi)不改正或(huo)者情節嚴重的，責(ze)令(ling)停(ting)業整頓或(huo)者吊(diao)銷(xiao)經(jing)營(ying)許可(ke)(ke)證。 第二十九條【不(bu)(bu)配合監督管(guan)理(li)(li)(li)的(de)處罰(fa)】 地方(fang)金融(rong)組織拒絕、阻礙(ai)地方(fang)金融(rong)監督管(guan)理(li)(li)(li)部門依法(fa)實(shi)施非現(xian)(xian)場監督管(guan)理(li)(li)(li)、現(xian)(xian)場檢查和監督管(guan)理(li)(li)(li)談話(hua)，或(huo)者(zhe)拒絕執行(xing)本條例第二十四條規定的(de)措施的(de)，由地方(fang)金融(rong)監督管(guan)理(li)(li)(li)部門責(ze)令限期改正，處20萬元以(yi)上50萬元以(yi)下的(de)罰(fa)款；逾期不(bu)(bu)改正或(huo)者(zhe)情節嚴重的(de)，責(ze)令停業整(zheng)頓或(huo)者(zhe)吊銷經營許可證；構(gou)成(cheng)違反治(zhi)安管(guan)理(li)(li)(li)行(xing)為的(de)，依法(fa)給予治(zhi)安管(guan)理(li)(li)(li)處罰(fa)；構(gou)成(cheng)犯罪(zui)的(de)，依法(fa)追(zhui)究(jiu)刑(xing)事(shi)責(ze)任。 第三十(shi)條【未開展(zhan)統計工作(zuo)的(de)處罰】 地方(fang)金融組(zu)織未按照要求開展(zhan)統計工作(zuo)的(de)，由中國人民(min)銀行(xing)或其分支(zhi)機(ji)構會(hui)同(tong)地方(fang)金融監督(du)管理部(bu)門責令(ling)限期(qi)改正(zheng)，處5萬元(yuan)以上20萬元(yuan)以下的(de)罰款。 第三(san)十一條【對(dui)董事、監事、高(gao)(gao)級(ji)管(guan)理人員的處罰】 依照本(ben)條例規定對(dui)地方(fang)金融組織(zhi)處以(yi)(yi)罰款(kuan)的，根據具體情形，可以(yi)(yi)同時(shi)對(dui)負(fu)有直接(jie)責任的董事、監事、高(gao)(gao)級(ji)管(guan)理人員和其他人員給予(yu)警告，并處5萬(wan)元以(yi)(yi)上(shang)50萬(wan)元以(yi)(yi)下的罰款(kuan)。 地(di)方金(jin)(jin)融組織(zhi)違(wei)反(fan)本條例規定，情節嚴(yan)重的(de)，地(di)方金(jin)(jin)融監(jian)(jian)(jian)督管(guan)理(li)部(bu)門對負有直接責(ze)任(ren)的(de)董(dong)(dong)事(shi)(shi)(shi)、監(jian)(jian)(jian)事(shi)(shi)(shi)、高(gao)級(ji)管(guan)理(li)人(ren)員，可以禁(jin)止其在(zai)一定期限內擔(dan)任(ren)或者終身禁(jin)止其擔(dan)任(ren)地(di)方金(jin)(jin)融組織(zhi)的(de)董(dong)(dong)事(shi)(shi)(shi)、監(jian)(jian)(jian)事(shi)(shi)(shi)、高(gao)級(ji)管(guan)理(li)人(ren)員。 第三十二條【對(dui)地(di)方各(ge)類(lei)交易(yi)(yi)場(chang)所(suo)的(de)監督管(guan)理】 地(di)方各(ge)類(lei)交易(yi)(yi)場(chang)所(suo)由(you)(you)省(sheng)級(ji)人民政(zheng)府(fu)批準設立(li)，并由(you)(you)省(sheng)級(ji)人民政(zheng)府(fu)或其授權的(de)部門負責日(ri)常(chang)監管(guan)。地(di)方各(ge)類(lei)交易(yi)(yi)場(chang)所(suo)不得開(kai)展(zhan)連續(xu)集中競價交易(yi)(yi)、非法證券(quan)期貨活動以及法律、行政(zheng)法規、國(guo)(guo)務院決定(ding)禁止開(kai)展(zhan)的(de)活動。從事(shi)實物商品、勞務、房屋等交易(yi)(yi)的(de)場(chang)所(suo)和經(jing)國(guo)(guo)務院或者國(guo)(guo)務院金(jin)融(rong)管(guan)理部門批準從事(shi)金(jin)融(rong)產品交易(yi)(yi)的(de)場(chang)所(suo)不屬于本(ben)條例所(suo)稱地(di)方各(ge)類(lei)交易(yi)(yi)場(chang)所(suo)。 第三十三條(tiao)【對開展(zhan)信用(yong)(yong)互(hu)助(zhu)的(de)農民(min)專業(ye)合作(zuo)社的(de)監督(du)管理】 開展(zhan)信用(yong)(yong)互(hu)助(zhu)的(de)農民(min)專業(ye)合作(zuo)社和其他實質開展(zhan)農村(cun)信用(yong)(yong)互(hu)助(zhu)業(ye)務的(de)各類組織納入地(di)方金融監督(du)管理部(bu)門統一(yi)監管。農村(cun)信用(yong)(yong)互(hu)助(zhu)業(ye)務應嚴格限于(yu)社員(yuan)內部(bu)，不(bu)得(de)用(yong)(yong)于(yu)合作(zuo)社自身生產經營和對外(wai)投資、放貸(dai)，農村(cun)信用(yong)(yong)互(hu)助(zhu)組織不(bu)得(de)以任何形式(shi)吸儲(chu)或變相吸儲(chu)，不(bu)得(de)以任何形式(shi)承諾(nuo)支付固定回報(bao)。 第(di)三十四條【對(dui)投(tou)(tou)(tou)資(zi)公(gong)司的監督(du)管(guan)理(li)(li)】 地方(fang)金(jin)(jin)融監督(du)管(guan)理(li)(li)部門強化(hua)對(dui)投(tou)(tou)(tou)資(zi)公(gong)司的監管(guan)，投(tou)(tou)(tou)資(zi)公(gong)司不得違反國(guo)家金(jin)(jin)融管(guan)理(li)(li)規定，以許(xu)諾還本付(fu)息(xi)或給予其他投(tou)(tou)(tou)資(zi)回報(bao)等(deng)方(fang)式向不特定對(dui)象募集資(zi)金(jin)(jin)，不得公(gong)開傳(chuan)播募集資(zi)金(jin)(jin)信息(xi)，不得以任(ren)何形式從(cong)事(shi)須經批(pi)準的金(jin)(jin)融業務(wu)。地方(fang)市場監督(du)管(guan)理(li)(li)部門會同地方(fang)金(jin)(jin)融監督(du)管(guan)理(li)(li)部門嚴(yan)格對(dui)新設投(tou)(tou)(tou)資(zi)公(gong)司的商事(shi)登記(ji)管(guan)理(li)(li)。 對開展私募基金(jin)、各(ge)類金(jin)融(rong)產品代銷、金(jin)融(rong)投(tou)資咨詢等金(jin)融(rong)業(ye)(ye)務(wu)的投(tou)資公司，應按照國務(wu)院(yuan)金(jin)融(rong)監(jian)督管理部(bu)門(men)規定取得(de)業(ye)(ye)務(wu)牌(pai)(pai)照或完(wan)成登記備案(an)。無法取得(de)業(ye)(ye)務(wu)牌(pai)(pai)照或完(wan)成登記備案(an)的，地方金(jin)融(rong)監(jian)督管理部(bu)門(men)應限(xian)期清理規范。 第三十五條(tiao)【對(dui)社(she)會(hui)眾(zhong)籌機(ji)構(gou)的監督管(guan)理】 面向不(bu)特定對(dui)象(xiang)公開(kai)開(kai)展股權融資(zi)等業(ye)務(wu)并承諾回報(bao)的社(she)會(hui)眾(zhong)籌機(ji)構(gou)，地方金(jin)(jin)融監督管(guan)理部門負責清理，限期退出。僅組(zu)織(zhi)資(zi)金(jin)(jin)捐贈，不(bu)以任何(he)方式(shi)獲取(qu)回報(bao)的，不(bu)屬于本條(tiao)例所稱社(she)會(hui)眾(zhong)籌機(ji)構(gou)。 第(di)三十六條【四類(lei)機構的(de)風險處(chu)置(zhi)】 地方(fang)各類(lei)交易場所、開展信用互助(zhu)的(de)農民專業合作(zuo)社、投(tou)資(zi)公(gong)司、社會眾籌機構四類(lei)機構的(de)風險防范(fan)、處(chu)置(zhi)和處(chu)罰，參照本條例的(de)有關規定(ding)執行。 第三十(shi)七條(tiao)【非(fei)法金(jin)融活動(dong)的性質認定及處置(zhi)】 國務院金(jin)融管(guan)理(li)部門和地方金(jin)融監督管(guan)理(li)部門應(ying)當加(jia)強對(dui)非(fei)法金(jin)融活動(dong)的監測、認定和處置(zhi)。 對于非法金融(rong)(rong)(rong)活(huo)動(dong)的(de)(de)性質認(ren)(ren)定(ding)(ding)和(he)處(chu)置(zhi)，法律、行(xing)政法規和(he)國(guo)務(wu)(wu)院有規定(ding)(ding)的(de)(de)，從其規定(ding)(ding)；對區域性非法金融(rong)(rong)(rong)活(huo)動(dong)定(ding)(ding)性不明、存在爭(zheng)議的(de)(de)，由地方金融(rong)(rong)(rong)監督管(guan)理(li)部(bu)門(men)提(ti)交當地國(guo)務(wu)(wu)院金融(rong)(rong)(rong)管(guan)理(li)部(bu)門(men)派出機構(gou)進行(xing)認(ren)(ren)定(ding)(ding)，必要時可提(ti)交金融(rong)(rong)(rong)委(wei)辦(ban)公(gong)室(shi)(shi)地方協(xie)調機制統籌協(xie)調；屬于全國(guo)性重(zhong)大非法金融(rong)(rong)(rong)活(huo)動(dong)并且對其性質認(ren)(ren)定(ding)(ding)存在重(zhong)大爭(zheng)議的(de)(de)，由金融(rong)(rong)(rong)委(wei)辦(ban)公(gong)室(shi)(shi)提(ti)出認(ren)(ren)定(ding)(ding)意(yi)見，按程序報批(pi)后，確定(ding)(ding)相應的(de)(de)國(guo)務(wu)(wu)院金融(rong)(rong)(rong)管(guan)理(li)部(bu)門(men)或者地方人民政府負責處(chu)置(zhi)。 第三(san)十八條【過渡期(qi)】 本(ben)(ben)條例(li)施行前設立的地方金(jin)融(rong)(rong)(rong)組織，不符合(he)本(ben)(ben)條例(li)規定(ding)的，應當(dang)在地方金(jin)融(rong)(rong)(rong)監督(du)(du)管(guan)理部(bu)門規定(ding)的期(qi)限內達到規定(ding)條件(jian)；已跨(kua)省(sheng)級行政區域開展業(ye)務的，由(you)國務院金(jin)融(rong)(rong)(rong)監督(du)(du)管(guan)理部(bu)門明(ming)確過渡期(qi)安排，實現平穩過渡；逾期(qi)仍(reng)不符合(he)本(ben)(ben)條例(li)規定(ding)的，不得開展本(ben)(ben)條例(li)規定(ding)的相關地方金(jin)融(rong)(rong)(rong)業(ye)務。 第三十九條【監督管理地方(fang)(fang)性(xing)規定】 省、自治區、直(zhi)轄市可以(yi)根據本條例制定監督管理地方(fang)(fang)金(jin)融組(zu)織的具(ju)體規定，報金(jin)融委辦公室備案。 第四十條【實施日期(qi)】 本條例自 年 月 日起(qi)施行。
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